2013年4月26日 星期五

營運資金規劃及籌募

錢不是「鎖」住它就好,更要能好好的利用它

「人是英雄,錢是膽。」
這是一位前輩告我訴的,
在作生意你再厲害,
一但沒有錢在後想撐腰,
做事就會綁手綁腳的,
也漸漸的讓自己越來越沒膽量…





上課日:2012.05.11
創業輔導顧問師班ー課程名稱:營運資金規劃及籌募
座號:26
姓名:陳時選

一、課程內容重點節錄
創業資金籌措來源:自有資金、上下游廠商、金主、金融機構、政策性創業貸款
何謂營運資金:指企業在正常營運循環中,所需之營運週轉資金
融資成功關鍵:選擇主要往來銀行、銀行融資審查原則、保持與銀行良好互動
銀行融資審查原則(銀行5P):借款戶、資金用途、還款來源、債權保障、借戶展望
保持與銀行良好互動方式:票信或債信正常、主管定期拜訪銀行、遵守償還借款之期限、適時配合存款實績、經營情況正常、誠實往來
資金管理常見缺失:資金調度太短、負債過高、以短支長、資產管理欠當、盲目擴充、信用不佳
財務收支控管及資金規劃:
會計與財務重點:落實記錄每筆交易、收入與費用透明化、公私分明
損益平衡公式:固定成本/{1-[變動成本/銷貨收入]}

二、課後心得
企業經營的根本,就是在財務的管理及規劃,財務沒有管理及規劃好,企業的根基就會有潛在的危機存在著,如果又碰到外來因素的打擊,企業就有倒閉的危險
和銀行打交道時,一切的根本就是信用。
且要知道,銀行且不是慈善事業,一但事業有風吹草動,它們也是會保護自己的權益,會抽走銀根,不得不小心
銷貨淨額的比率要時時注意及管控,一但落入「需注意」就要隨時的應變

三、對本堂課的建議或補充
如果在創業之前,能有這樣子的基本知識,會讓自己的創業路走的更順利
公司的管理,最客觀的方式就是看數字,從數字上所呈現資料,都是在經營上有它的指標在,要時時注意、時時管控
但要能夠進行數字的管理,所以有數字都是要正確、不作假,才能得到正確的資訊


本次課程是由李淑華老師指導的,
老師的相關介紹如下(排序第三個),
也請大家參考喔~